Oorspronkelijk geplaatst door
robasto
Goedemorgen, op 25 december 2007 werd de Europese betaalrichtlijn PSD1 goedgekeurd. Een paar jaar later bleek al dat deze niet voldeed en kwam PSD2 in 2012. Al een hele tijd wordt er 'geworsteld' met de implementatie van verschillende onderdelen daaruit. De EC liet een review uitvoeren waarvan de pijnpunten dan in PSD3 opgelost moeten gaan worden. Maar ja, opgelost voor wie? De rekeninghouder, de bank, de derde partijen die commerciële services willen aanbieden? U zegt het maar. In ieder geval ligt de kwestie gevoelig; dusdanig dat de term "PSD3" zorgvuldig wordt vermeden. Steevast zie je 'het vervolg op PSD2' gehanteerd worden.
Een 2,5wk geleden heeft DG FISMA voorzichtig het badwater gevoeld tav hun plannen voor t 'vervolg' traject. In haar gesprek met (slechts) één koepelorganisatie lieten ze -grof gesteld- weten, dat de banken hun vergoedingen beleid moeten aanpassen voor financieel gedupeerden van niet-bancaire fraude!?! Voorts dat de banken alle betaal/spaar/beleggings-informatie van hun klant -kosteloos- toegankelijk zouden moeten maken voor derde partijen als de rekeninghouder daar toestemming voor geeft.
Je hoeft geen 'rocket science geleerde' te zijn om te snappen, dat het doorvoeren ervan kosten met zich meebrengt. Die zullen ergens verhaald moeten worden. Het 'zure' is, dat dit niet bij de derde partijen mag zijn. En dat terwijl zij -met de gratis verstrekte data- wel diensten kunnen gaan aanbieden waar zij een tarief voor mogen berekenen.
Of we DG FISMA op andere, meer 'level playing field', gedachten kunnen brengen? Het zal uiterst moeizaam, zo niet vrijwel onmogelijk worden. Mij houdt het voorlopig weer even van de straat.
PS. Het sneeuwt in t Groene Hart.